Quem deve procurar um consultor financeiro?

Você já se sentiu culpado por gastar mais dinheiro do que pretendia? Poupança e orçamento podem funcionar a seu favor, mas você procrastina essa tarefa? A emoção que você sente aqui é o que é chamado de comportamento do dinheiro.

No livro de Morgan Housel, The Psychology of Money, a emoção é apontada como um fator crucial ao lidar com dinheiro. As emoções que experimentamos com base em ter dinheiro, não ter dinheiro e usar o dinheiro são diferentes. A capacidade de controlar essas emoções às vezes pode ser um desafio, e isso pode levar a decisões irracionais.

Os consultores financeiros funcionam como um mediador entre seu dinheiro e emoções. Eles são como um psicólogo quando se trata de gerenciar nosso comportamento financeiro. No entanto, você sempre pode fazer isso sozinho se tiver o conhecimento e o tempo certos para gerenciar o dinheiro!

Você precisa de um consultor financeiro?

Existem vários fatores que influenciam sua resposta, incluindo quão complicadas são suas finanças, quão confortável você está em gerenciar investimentos e onde você está em sua jornada de riqueza. Os conselheiros visam fechar a lacuna entre onde você está atualmente e onde deseja estar no futuro, financeiramente! Você pode ter uma lista de metas financeiras, desde a educação infantil até a compra de uma casa e o planejamento da aposentadoria. Um consultor financeiro estabelece um roteiro para você alcançar seus objetivos com hesitação. Vamos ver como!

• Ganhando bem, mas não é capaz de economizar ou construir ativos?

Morgan Housel considera esse comportamento como o comportamento de culpa do dinheiro. Isso acontece quando você compra coisas que não estão alinhadas com seus desejos ou necessidades e acaba não economizando esse dinheiro. A falta de gestão do dinheiro é o problema aqui.

Um consultor financeiro ajuda você a superar essa situação, entendendo sua situação financeira atual e seus hábitos de consumo e orienta você no caminho certo. Eles preparam você para quaisquer incertezas no futuro, ajudando você a criar um fundo de emergência. Eles colocam você no caminho da disciplina financeira iniciando um SIP (Planejamento Sistemático de Investimentos).

O SIP é uma ótima jogada para pessoas que não podem economizar dinheiro. Com um planejamento de metas adequado, um SIP está vinculado ao seu objetivo financeiro, para que você saiba que está em uma jornada para alcançar o objetivo dos seus sonhos! Inicialmente, você pode ficar tentado a gastar o valor que está economizando agora por meio de investimento, mas, como eles viram, “Disciplina é a chave para o sucesso”. Assim, discípulo financeiro é a chave para o sucesso financeiro!

• Você é um procrastinador quando se trata de investimentos?

Quando se trata de investimento, existem muitos tipos diferentes de procrastinadores. Alguns estão esperando o momento ideal para investir, alguns ainda estão procurando o produto de investimento perfeito, enquanto alguns estão apenas com medo de perder seu dinheiro suado. Um consultor financeiro atua como seu salvador aqui. Vamos ver como!

Em primeiro lugar, muitos potenciais investidores desejam começar com investimentos, mas param, considerando as flutuações do mercado. Eles acreditam que quando o mercado subir eles investirão esse tempo, para gerar melhores retornos. Muitos investidores têm a tendência de economizar para retirar seus investimentos quando os preços estão caindo e investir quando os preços estão subindo.

Em segundo lugar, todo investimento vem com um certo nível de risco. A busca pela oportunidade de investimento perfeita – ou seja, aquela que oferece altos retornos sem risco – é um esforço infrutífero.

Um consultor financeiro planeja e gasta tempo desenvolvendo uma estratégia que fornece uma alta probabilidade de alcançar seus objetivos financeiros. Isso é feito definindo claramente seus objetivos financeiros e perfil de risco, juntamente com um esboço da alocação geral de ativos e um plano sensato para chegar lá. Eles preparam você para futuras recessões no mercado ou incertezas repentinas.

Eles revisam suas metas e portfólio e ajustam se e conforme necessário, seja para reequilibrar seu portfólio, revisitar sua tolerância ao risco ou aproveitar oportunidades potenciais de investimento ou impostos. Ao manter o foco em seu progresso em direção às metas financeiras, você pode evitar a tomada de decisões emocionais durante tempos turbulentos.

Linha inferior:

Muitas vezes acredita-se que as flutuações do mercado são o pior inimigo dos investidores, porém, a verdade está longe da realidade. As emoções são o maior inimigo do investidor. Um consultor financeiro evita que você tome decisões caras e emocionais. Durante os altos e baixos, os consultores financeiros serão sua chave para ser paciente e não perder a esperança.

Se você tiver alguma dúvida, não hesite em nos contatar a qualquer momento.