O que é investimento ESG? (Ambiental, Social, Governança)

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Você já ouviu falar em investimento sustentável, mas o que é investimento ESG e por que isso importa?

Historicamente, o investimento sustentável tem sido uma área cinzenta com os investidores definindo “sustentável” de muitas maneiras diferentes. O investimento em ESG procura esclarecer essa área cinzenta, fornecendo fatores específicos para avaliar o impacto ambiental e ético de uma empresa.

Isso significa que os investidores consideram questões como as emissões de carbono de uma empresa ou práticas trabalhistas juntamente com possíveis ganhos financeiros.

Aqui está o que mais você precisa saber.

Índice

O que significa ESG?

ESG significa ambiental, social e governança. Esses três fatores ajudam os investidores a avaliar o quão sustentável e ético é um negócio.

Ambiental impacto considera coisas como emissões de carbono ou energia verde.
Social impact considera a diversidade dos funcionários e a segurança dos dados.
Governança impact considera a remuneração dos executivos ou qualquer lobby do qual a empresa faz parte.

Aqui estão alguns outros fatores que o ESG considera:

O que o ESG analisa? A ESG considera fatores ambientais, sociais e de governança.
Ambiental	Social	Governança
Das Alterações Climáticas Energia renovável Lixo e poluição Esgotamento de recursos Desmatamento Emissão de gases de efeito estufa Contaminação do solo e da água	Diversidade e inclusão da equipe Segurança de dados Práticas trabalhistas justas em casa e no exterior Políticas de assédio sexual da empresa Satisfação do cliente Salários habitáveis	Pagamento executivo Pressão Certifique-se de seguir todas as leis locais, estaduais e federais Contribuições políticas Ações judiciais em grande escala Estratégia fiscal Corrupção

O que significa ESG em investir?

O investimento ESG é uma forma de investimento em que os investidores consideram fatores de responsabilidade social, como fatores ambientais, sociais e de governança, além de fatores financeiros. Em outras palavras, o investimento ESG envolve investidores que apoiam empresas cujos valores ESG se alinham aos seus.

Isso pode parecer abrir mão de um investimento com ganhos financeiros promissores se a empresa tiver notas baixas relacionadas à remuneração de funcionários no exterior. Ou pode significar investir em uma empresa que usa energia renovável em detrimento de outra que continue produzindo emissões de carbono, mesmo que os ganhos financeiros não sejam equivalentes.

A ideia é que, ao investir em empresas com histórico mais sustentável e ético, os investidores acreditem que podem ajudar a criar um futuro melhor e mais responsável.

ESG vs. SRI: Qual é a diferença?

Embora o investimento ESG e o investimento socialmente responsável (SRI) tenham objetivos comuns, existem algumas diferenças.

Investidores ESG olham especificamente para fatores ambientais, sociais e de governança ao escolher empresas ou fundos para investir. Investidores socialmente responsáveis dão um passo adiante ao incluir sua própria ética pessoal na tomada de decisões. Por exemplo, um investidor socialmente responsável pode optar por não investir em uma empresa que considera imoral, como uma empresa de álcool ou tabaco.

O investimento ESG considera fatores ambientais, sociais e de governança na tomada de decisões. O investimento socialmente responsável considera a moral pessoal dos investidores na tomada de decisões.

Como uma pontuação ESG é calculada?

As pontuações ESG ajudam a informar aos investidores a pontuação de uma empresa em vários fatores ambientais, sociais e de governança. Não há uma maneira uniforme de calcular as pontuações ESG. Em vez disso, diferentes agências terceirizadas usam seus próprios sistemas de pontuação exclusivos para publicar as pontuações ESG das empresas.

As agências usam seus próprios sistemas de pontuação para publicar pontuações ESG.

Como as agências usam sistemas de pontuação diferentes, é importante analisar o sistema de classificação de cada agência se determinados problemas forem importantes para você.

Por exemplo, o Morgan Stanley Capital International (MSCI) classifica as pontuações ESG da empresa em 35 questões-chave determinadas a cada ano, incluindo emissões de carbono, privacidade e segurança de dados, transparência fiscal e muito mais.

O MSCI não inclui lobby em suas pontuações ESG, no entanto. Se a forma como uma empresa faz lobby é uma questão importante para você, a pontuação MSCI ESG pode não fornecer a melhor estimativa.

Exemplos de investimentos ESG

Os investimentos ESG, como qualquer investimento, vêm em uma variedade de opções. Se você prefere investir em fundos ou ações individuais, existem muitas opções de ESG que os investidores podem escolher.

Os investimentos ESG existem em várias formas, incluindo fundos mútuos, ações e fundos negociados em bolsa.

Aqui estão alguns dos principais investimentos ESG no mercado.

Fundos Mútuos ESG e Fundos de Índice

Se você preferir investir em índices ou fundos mútuos, há muitas opções que consideram as classificações ESG. Os dados mais recentes de 2021 mostraram que alguns dos principais fundos mútuos e de índices sustentáveis nos EUA foram:

**Fonte:** Relatório Global de Fluxos de Fundos Sustentáveis
Fundo	Entrada Líquida (4º trimestre de 2021)
Vanguard FTSE Social Index I	US$ 566 milhões
Índice de Sustentabilidade Fidelity dos EUA	US$ 552 milhões
Brown Advisory Crescimento Sustentável I	US$ 425 milhões
Taxa flutuante Invesco ESG A	US$ 316 milhões

Ações ESG

Se você quiser procurar algumas ações ESG para adicionar ao seu portfólio de investimentos, aqui estão algumas opções. Todas essas ações têm altas classificações MSCI ESG e tiveram um crescimento anualizado de dois dígitos nos últimos três anos.

**Fonte:** tolo heterogêneo
Ações	Pontuação MSCI ESG	Valor de mercado (em bilhões)
Nvidia	AAA	$ 377,76
Microsoft	AAA	$ 1.910
Melhor compra	AAA	$ 14,77
Adobe	AAA	$ 171,03
Piscina	AA	$ 14.097
Força de vendas	AA	$ 165,12
Cadência	AA	$ 40,72
intuito	AA	$ 108,29
Laboratórios Idexx	AA	$ 29,29
Pesquisa Lam	AA	$ 55,20

Fundos negociados em bolsa (ETFs) ESG

Dados recentes mostram que os fundos ETF forneceram algumas das maiores entradas de dinheiro para os fundos ESG dos EUA em geral. Alguns dos principais fundos de ETF em todo o mundo são:

**Fonte:** ETFGI
Fundo ETF	Tamanho do Fundo (por ativos em milhões de dólares americanos em fevereiro de 2022)
SPDR Bloomberg SASB US Corporate ESG UCITS ETF	US$ 6.750,8
iShares ESG MSCI EM ETF	$ 6.513,1
ETF de ações Vanguard ESG dos EUA	US$ 6.115,4
Xtrackers MSCI USA ESG UCITS ETF	$ 5.044,8
iShares MSCI World SRI UCITS ETF – EUR	US$ 4.970,8

Benefícios do investimento ESG

Como qualquer investimento, os investimentos ESG vêm com vários prós e contras.

Visão geral dos prós e contras do investimento em ESG.

Vamos começar analisando os benefícios. Aqui estão apenas algumas razões para considerar a adição de investimentos ESG ao seu portfólio:

Problemas de suporte que são importantes para você

Os investimentos ESG permitem que os investidores contribuam para empresas cujos valores ou práticas se alinham aos seus. Se você deseja apoiar os esforços de energia renovável ou desincentivar práticas trabalhistas injustas, o investimento ESG oferece uma maneira de ajudar a fazer a diferença. Permite que os investidores coloquem dinheiro onde seus valores serão realizados pelas empresas em que investem.

Os fundos ESG podem superar os fundos tradicionais

A maioria dos fundos ESG (63% deles, para ser exato) não tem desempenho superior nem inferior em comparação com investimentos não ESG. No entanto, é mais provável que os fundos ESG tenham desempenho superior em vez de desempenho inferior quando comparados a ações não ESG – 30% dos fundos ESG nos Estados Unidos superaram ações não ESG, enquanto apenas 7% dos fundos ESG tiveram desempenho inferior.

Investir em ESG pode reduzir o risco

De acordo com pesquisa do Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing, fundos sustentáveis podem diminuir o risco do investidor quando comparados a fundos não sustentáveis. Na verdade, seus cálculos mostram que os fundos sustentáveis mostram consistentemente um desvio negativo 20% menor do que os fundos tradicionais.

Desvantagens do investimento em ESG

Embora o investimento em ESG traga várias vantagens, há algumas desvantagens a serem consideradas. Aqui estão alguns desafios que você pode enfrentar ao investir em ESG:

Você pode pagar preços mais altos

Uma pesquisa da Morningstar mostra que os investidores ESG normalmente pagam um “greenium” em comparação com os investidores em fundos convencionais. Os investimentos ESG no final de 2020 tinham um índice médio de despesas ponderadas por ativos de 0,61% em comparação com o índice de 0,41% dos fundos convencionais.

Você pode ter que escolher questões

Enquanto o investimento ESG procura apoiar fatores ambientais, sociais e de governança, os investidores podem se encontrar escolhendo e escolhendo questões. Por exemplo, uma empresa com excelentes práticas de diversidade e inclusão pode produzir grandes quantidades de emissões de carbono.

As empresas podem anunciar a responsabilidade social, mas não a seguem

As classificações ESG são baseadas em informações públicas. Eles têm que ser – afinal, não podemos saber o que não sabemos. Isso significa que algumas empresas podem anunciar a responsabilidade social para aumentar suas classificações ESG sem realmente praticá-la.

Como investir em ESG

Se você decidir começar a investir em opções ESG, existem algumas estratégias diferentes que você pode usar. Aqui estão algumas maneiras de começar a construir seu portfólio ESG com empresas mais sustentáveis e éticas.

Opções de pesquisa você mesmo

Para aqueles que preferem uma abordagem prática, você mesmo pode pesquisar e encontrar opções de investimento. Isso inclui investir em ações, fundos ou outros títulos. Para começar, você precisará abrir uma conta de corretagem on-line, caso ainda não tenha uma.

Depois de configurar sua conta de corretagem, você pode pesquisar opções de investimento ESG usando ferramentas como:

Use Robo-Advisors

As contas de consultor robótico oferecem uma abordagem mais prática. Com essa estratégia, os investidores abrem uma conta, pagam uma pequena taxa de administração e os robo-advisors automaticamente encontram e investem em opções de acordo com suas preferências.

Certifique-se de encontrar uma conta de consultor robótico que ofereça opções ESG alinhadas aos seus valores. Cada conta definirá opções ESG ou socialmente responsáveis de maneira diferente, portanto, verifique suas metodologias se determinados problemas forem importantes para você.

Algumas contas de consultor robótico que oferecem opções de investimento ESG incluem:

Consulte um consultor financeiro

Se você deseja uma estratégia de investimento ESG que seja um pouco prática e um pouco prática, considere consultar um consultor financeiro. Isso permite que você tenha controle sobre a escolha de seus investimentos, além de fornecer conhecimento especializado.

Para encontrar um consultor financeiro, peça recomendações à sua rede ou tente uma pesquisa online. Antes de cimentar o relacionamento, peça uma ligação introdutória para ter certeza de que é um ajuste. É aqui que você pode fazer perguntas importantes aos candidatos, como quais opções de investimento ESG eles recomendaram a clientes anteriores.

Pronto para começar a investir em ESG? Abra uma conta de investimento com um de nossos parceiros ou comece a rastrear as contas que você já possui. Ao investir em ESG, você pode ajudar a construir um mundo mais sustentável e ético para o nosso futuro.

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