Uma meta para adicionar ao seu planejamento financeiro

A disputa para herdar o legado dos idosos tem sido historicamente uma questão controversa. Vários filmes também retrataram a questão do planejamento do legado/propriedade. É verdade até certo ponto, mas o planejamento imobiliário vai além disso!

Este é um passo necessário para garantir que as coisas corram bem para sua família na sua ausência.

Pense nos ativos e investimentos que você trabalhou duro para construir ao longo de sua vida. O que aconteceria com esses ativos ou investimentos se você morresse repentinamente? E se esses ativos/investimentos caírem em mãos erradas? Sua caridade continuará a prosperar como quando você estava por perto?

Nisso planejamento legado guia, você aprenderá o quão importante é deixar um legado que será continuado depois de você. Além disso, você descobrirá por que o planejamento legado é um aspecto crucial do planejamento financeiro.

PLANEJE PARA CONTINUAR SEU LEGADO

• O que é Planejamento Legado?

• Importância do planejamento imobiliário?

• Como fazer um planejamento patrimonial?

• Mitos do planejamento imobiliário para ignorar

• Como um planejador financeiro ajudará no planejamento imobiliário?

• O que é Planejamento Legado?

O objetivo do planejamento de legado ou mero planejamento imobiliário é garantir que seus ativos/investimentos cheguem às pessoas certas. Você deve se concentrar em garantir que seus desejos e valores familiares sejam bem documentados e compreendidos por seus herdeiros e transmitidos com sua riqueza.

No planejamento imobiliário, você especifica como deseja que seus bens e propriedades sejam transmitidos entre os membros de sua família. Este é um documento muito importante, pois anota seus desejos e especifica quem protegerá esses desejos depois que você não estiver mais lá!

Na maioria dos casos, as pessoas associam o planejamento imobiliário à redação de testamentos, possuir grandes propriedades ou ser extraordinariamente rico. Basicamente, é apenas um gesto de amor que você faz depois de falecer por seus entes queridos. Isso pode abranger qualquer coisa, de propriedades a carros, dinheiro a outros ativos ou qualquer coisa que você possua.

Se você não tomar decisões de planejamento imobiliário enquanto estiver vivo e capaz, a lei estadual e o tribunal de sucessões o farão. Assim, a desvantagem da Lei Estadual e Tribunal de Sucessões é que suas decisões podem não estar em harmonia com seus desejos ou de sua família.

Importância do planejamento legado

Um plano legado é fundamental na prevenção de disputas e complicações entre os membros de sua família. Há, no entanto, outros benefícios também. Ao contemplar seu legado e criar um plano, você pode moldar o destino de sua riqueza suada para que ela forneça todos os benefícios que você deseja que seus herdeiros desfrutem e lhe dê tranquilidade.:

• Planeje como e quando seus bens serão distribuídos para que o processo de transferência de riqueza não ocorra de acordo com seus desejos.
• Redesignar os beneficiários conforme necessário.
• Minimizar impostos.
• Fornecer tutela e cuidados para crianças e membros da família, jovens e idosos, com necessidades especiais.
• Certifique-se de que seus familiares estejam financeiramente seguros no caso de sua morte ou doença.
• A execução de seus desejos será realizada em seu nome se você não puder fazê-lo.
• Sucessão pacífica e disposição da propriedade

Como fazer um planejamento patrimonial?

Há uma suposição geral de que apenas um ‘Vontade’ é necessário para o planejamento imobiliário. No entanto, isso não é verdade. Os componentes essenciais de um Plano Imobiliário incluem o seguinte:

• VAI
  Isso ajuda na identificação de quem você gostaria que ficasse com seus bens ou se tornasse o guardião de seus filhos ou se tornasse um executor para fiscalizar todo o processo de plano de propriedade depois deles.
• PROCURAÇÃO

Esta é uma pessoa de confiança que toma decisões financeiras quando você fica incapacitado. Eles até pagam suas contas, gerenciam seus investimentos e tomam decisões legais e de negócios.

Sua função é semelhante à procuração, a única diferença é que aqui, as diretivas de saúde tomam todas as decisões médicas.

Eles têm controle sobre como e quando seus ativos são distribuídos e até reduzem ou eliminam os impostos imobiliários.

Estes são encontrados em contas de aposentadoria e apólices de seguro. Eles decidem quem receberá os benefícios quando você não estiver lá. Eles tornam essencial que você revise suas designações pelo menos uma vez por ano.

Mitos do planejamento imobiliário para ignorar

Mitos são criados por suposições que as pessoas fazem!
O planejamento imobiliário também se tornou vítima desses mitos. No entanto, é hora de quebrar esses mitos:

• Planejamento imobiliário é apenas para os ricos

Você não precisa ser rico para fazer planejamento imobiliário. Não é necessário ter um certo saldo bancário ou valores para realizar isso. É simplesmente passar qualquer um de seus bens para seus entes queridos, como um gesto de amor!

Bem, você pode esperar que eles façam. No entanto, no mundo de hoje, onde a praticidade é mais pesada, as disputas estão de alguma forma fadadas a acontecer. É sua responsabilidade fazer a segregação de seus bens entre seus herdeiros legais, com razão!

• Vou fazer planejamento imobiliário após a minha aposentadoria

A pandemia nos fez acreditar que é assim que a vida é tão imprevisível. Quanto mais cedo você planejar isso, melhor será para você e seus entes queridos.

• Não tenho suporte legal para fazer um testamento

A boa notícia é que você não precisa de um. Um testamento por um indivíduo pode ser feito muitas vezes, mas o válido seria o mais recente e assinado pelas testemunhas. Assim, este será considerado como o testamento final para todas as transferências de bens, portanto, todos os testamentos anteriores serão considerados nulos e sem efeito aos olhos da lei. Ao criar um testamento sozinho, certifique-se de que ele seja assinado por duas testemunhas.

Como um planejador financeiro ajudará no planejamento imobiliário?

Sem orientação adequada, você pode cometer vários erros quando se trata de planejamento financeiro e imobiliário. Um plano imobiliário bem elaborado e abrangente pode proteger sua segurança financeira enquanto você estiver vivo e proteger sua família financeiramente após a morte.

Não hesite em entrar em contato com um consultor financeiro profissional se estiver planejando um futuro financeiro seguro e confortável. Com a ajuda de um planejador financeiro, você pode fazer as seguintes coisas mencionadas abaixo:

• Calcule seu valor criando uma lista de todos os seus ativos financeiros, bens pessoais, passivos de documentos, etc.
• Peça a um planejador financeiro para encaminhá-lo a um advogado de planejamento imobiliário qualificado
• Determine (ou atualize) seus beneficiários
• Reveja o seu plano imobiliário regularmente

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Ao tomar as medidas certas hoje, você pode preservar a segurança financeira de si mesmo e de sua família por toda a vida. Deixe seu legado, seu patrimônio ir na direção certa com a pessoa certa. A ajuda profissional de consultores financeiros lhe dará a direção certa.

Se você tiver alguma dúvida, não hesite em nos contatar a qualquer momento.