Revisão dos Serviços de Consultor Pessoal Vanguard 2022

O Vanguard Personal Advisor Services é um consultor-robô, com acesso ilimitado a um consultor financeiro humano. O robo-advisor reequilibra automaticamente o seu portfólio. Além disso, os investidores podem manter ações individuais e fundos mútuos dessa conta de uma conta de rolagem.

Vanguard Personal Advisor Services cobra uma taxa anual de 0,30% do saldo do seu portfólio. Essa taxa ainda é relativamente baixa, considerando o valor que um consultor financeiro traz para o processo e comparando com o que outros concorrentes cobram. Este robo-advisor requer, no entanto, um investimento inicial mínimo de $ 50.000, o que pode ser um pouco alto para investidores iniciantes com pouco dinheiro.

Se você tem menos de $ 50.000, não deve parar de buscar a construção de riqueza ou planejar a aposentadoria. Existem outras alternativas (veja a tabela abaixo).

Uma dessas alternativas é começar com um consultor robótico como o Acorns, que requer apenas US$ 5 para começar..

A outra alternativa é trabalhar com um consultor financeiro usando a ferramenta de correspondência gratuita do SmartAsset. O consultor financeiro da SmartAsset pode ajudá-lo a gerenciar ativos, planejar a aposentadoria e construir riqueza, para que você possa se preocupar menos em atingir suas metas financeiras.

O questionário gratuito do SmartAsset simplifica o demorado processo de encontrar um consultor financeiro. O breve questionário pode ajudar a combiná-lo com até três consultores financeiros fiduciários, cada um legalmente obrigado a trabalhar em seu melhor interesse. Os consultores são rigorosamente selecionados por meio de nosso processo de due diligence exclusivo.

Significado do Robo-Advisor

O que significa “robo-advisor”? Antes de começarmos a discutir os benefícios do Vanguard Personal Advisor Services, vale a pena definir o significado de robo-advisor.

Simples e simples, os Robo-Advisors são plataformas digitais que fornecem investimentos automatizados e serviços de planejamento financeiro com pouca ou nenhuma supervisão humana. Um consultor-robô faz perguntas, geralmente por meio de uma pesquisa, sobre suas metas financeiras.

Em seguida, ele usa suas respostas para aconselhá-lo e investe automaticamente para você. Existem vários consultores robóticos por aí e todos fornecem uma combinação de gerenciamento de investimentos, planejamento de aposentadoria e consultoria financeira geral.

Por exemplo, Acorns, é um típico robô-conselheiro. Tem uma taxa competitiva e mínimo de conta zero. Ele ajuda as pessoas a economizarem regularmente pequenas quantias de dinheiro, investindo o troco de seu usuário em compras diárias em ações e ETFs de títulos. Você ganha um bônus grátis de $ 10 ao se inscrever.

Saiba mais sobre Bolotas aqui: Bolotas valem a pena? Revisão de bolotas: prós e contras

Compreendendo os serviços de consultor pessoal da Vanguard

O Vanguard Personal Advisor Services é um consultor robótico. Como todos os robo-advisors, o Vanguard Personal Advisor Services é totalmente online. Isso significa que você pode verificar como estão seus investimentos online.

Para abrir uma conta Vanguard Personal Advisor Services, você precisa de pelo menos $ 50.000 e pagar uma taxa anual de 0,30% dos ativos sob gestão por até $ 5 milhões. Se você tiver ativos acima de $ 25 milhões, a taxa será de 0,05%. Além disso, seu portfólio é reequilibrado automaticamente. Além disso, opções de personalização de portfólio estão disponíveis para você.

Criar uma conta é relativamente fácil. Com o Vanguard Personal Advisor Services, você tem acesso ilimitado a um consultor financeiro Vanguard. Caso você tenha alguma dúvida sobre como estão seus investimentos, um consultor financeiro da Vanguard está à sua disposição.

Se, em vez disso, você estiver procurando por um consultor financeiro completo e prático, a ferramenta gratuita de correspondência de consultor financeiro do SmartAsset pode emparelhá-lo com até três opções em sua área. Comece agora.

Visão geral rápida dos serviços Vanguard Personal Advisor

Custo dos Serviços de Consultor Pessoal Vanguard:

Investimento mínimo

Vanguard Personal Advisor Services não é barato. Você precisa de pelo menos $ 50.000 para começar. Assim, não é para todos.

Taxa anual

No entanto, apesar de um investimento mínimo mais alto, você pagará uma taxa relativamente baixa. A taxa anual do Vanguard Personal Services é de 0,30% de seus ativos. Essa taxa está entre as mais baixas do setor. Portanto, você pagará $ 150 anualmente por um portfólio de $ 50.000.

***Próximos passos: O planejamento para a aposentadoria pode ser esmagador. Recomendamos falar com um consultor financeiro. Esta ferramenta irá combiná-lo com até três consultores.

Veja como funciona:

• Responda a estas perguntas fáceis sobre sua situação financeira atual.
• Relaxe enquanto nossa ferramenta combina com você até três consultores que podem fornecer experiência com base em seus objetivos específicos. Leva apenas um minuto.
• Confira os perfis dos orientadores, entreviste-os por telefone ou pessoalmente e escolha com quem trabalhar no futuro.

Digite seu código postal e encontre seu consultor.

Acesso ao Conselheiro Humano

O que torna o Vanguard Personal Advisor Services atraente quando comparado a outros robo-advisors é que você tem acesso a consultores financeiros caso tenha dúvidas sobre como seu dinheiro está sendo administrado.

Os consultores financeiros da Vanguard responderão às suas perguntas e trabalharão em estreita colaboração com você para criar um plano personalizado e ajudá-lo a cumpri-lo a longo prazo. Além disso, eles não têm incentivos externos, então sempre colocarão seus interesses em primeiro lugar. Em outras palavras,

Aqui está o que você obtém ao usar os serviços Vanguard Personal Advisor

Como funciona o Vanguard Personal Advisor Services?

Quando você configura uma conta, o Vanguard Personal Advisor Services conhecerá você e seus objetivos primeiro. Isso é feito por meio de uma série de perguntas que o Consultor fará a você.

Por exemplo, algumas das perguntas incluem quanto você investirá e o que espera obter com a experiência do consultor. Você terá a opção de falar com um consultor on-line ou por telefone para conhecê-lo melhor. As perguntas os ajudarão a ver seu quadro financeiro mais amplo e a criar um plano que seja o melhor para você.

Em segundo lugar, os consultores da Vanguard criarão um plano financeiro abrangente e personalizado para você. Eles recomendarão investimentos adequados à sua tolerância ao risco, cronograma de investimento e outros fatores-chave.

Depois de revisar e assinar seu plano, a próxima etapa será a implementação e manutenção do plano. O Vanguard Personal Advisor Services trabalhará com você para fazer os ajustes necessários e ficar atento às oportunidades de aumentar sua eficiência fiscal.

Eles também revisarão seu portfólio trimestralmente e reequilibrarão conforme necessário para ajudar a maximizar seus retornos.

Veredicto Final

O Vanguard Personal Advisor Services é um consultor robótico que vem com um consultor humano. É preciso um investimento mínimo de $ 50.000 para abrir uma conta. Este valor pode estar fora do alcance de alguns investidores. Se for esse o caso, você deve procurar o Acorns, que não requer conta mínima.

Apesar de um investimento mínimo alto, no entanto, o Vanguard Advisor Services cobra uma taxa relativamente baixa de 0,30% do saldo do seu portfólio anualmente. Essa taxa é competitiva e torna esse consultor robótico atraente para os investidores. Como tal, o Vanguard Personal Advisor Services é melhor para quem procura investimento passivo com suporte humano e tem $ 50.000 para investir. Eles criarão um plano financeiro e o ajudarão a cumpri-lo a longo prazo.

Coloque seu dinheiro para trabalhar

A gestão eficaz do seu dinheiro começa com um planejamento cuidadoso. Com o SmartAsset, você pode encontrar três consultores que podem capacitá-lo a tomar decisões financeiras inteligentes. O SmartAsset também ajuda a desvendar o mistério do planejamento de aposentadoria, respondendo a algumas das perguntas mais comuns de maneira simples e personalizada. Saiba mais sobre como o SmartAsset pode ajudá-lo a encontrar seu consultor compatível e comece agora.